🏠 收款 国际收款 外贸收款账户冻结是什么原因?如何规避风险?被冻结后怎么解决?

外贸收款账户冻结是什么原因?如何规避风险?被冻结后怎么解决?

外贸闲人 外贸闲人 日期:2020-09-21 15:31 浏览量:310 分享

最近身边有做外贸的朋友反映,公司的收款账户被冻结了,后来在网上也看到XTransfer的博客文章,文章中也有提到有很多外贸老板因为收了客户代付的钱,自己的银行卡直接被公安机关冻结了,后来还在外土司的微信公众号看到了类似的文章,不知道各位看官怎么看?


外贸收款账户冻结是什么原因?如何规避风险?被冻结后怎么解决?


首先我们分析下导致外贸收款账户冻结是什么原因呢?


1、诈骗


就是客户本身就是通过诈骗,让受害者将货款、或部分货款转移给我们,而用于购买我们正常的商品和服务,或让我们部分代付出去。受害者发现,然后发起追索和报警,一旦立案,就很容易冻结收款人账号。


这种情况,性质属于比较恶劣,如果金额很大,很容易涉刑。但是通过初期提交证据、举证,事情查清后,主动解冻的几率比较大。时间方面,主要取决于案件的复杂程度。有些会比较长。


2、洗钱


这种会更为普遍。因为很多客户无法通过正规途径收付美金,就会通过类似地下钱庄、或者委托换汇的方式来处理资金,美金或人民币付给代理人,代理人通过非正规的途径换兑,然后支付给国内收款人。由于这部分资金脱离了银行监管,是国家重点打击对象。


这种情况,如果一旦卷入,处理起来就非常被动。因为地下钱庄或委托方本身就是专门从事这类非正规资金兑换的,涉及金额、人员和笔数都会很大,调查和核实起来难度和周期就大,而且涉及的资金本身就是非正规渠道获得,要回或申请解冻的几率就更低。


那外贸老板们该如何规避银行账户被冻结的风险呢?


1. 一定要对你的买家进行事先的背景调查,公司、职位、国籍、电话、邮箱,多做外部检索看信息是否匹配(Google、LinkeDIN、公司网站等);


2. 尽量要求客户用自己的公司账户付款,警惕“所谓”的第三方代付,尤其是每次付款都换账户的;


3. 杜绝任何的“替人收款”,尽量不帮客户代收款和代付款。除非特别知根知底的客户,代收也只从客户本身账户代收,而且必须是正规途径收款和出货。这样风险才更小。


4. 如果未经告知,就收到不明来源的货款,那么第一时间先不要处理。和客户沟通下是否属实,另外再搜索下付款公司联系方式,和对方确认下真实性。实在有太多邮箱被盗,付款到骗子指定公司账号的事情发生了。


如果收款账户已被冻结该如何通过正确的方式处理?


1、账户冻结后也不要慌张,只要是做正规生意的,账户的资金来去都是有证据信息可查的。


2. 第一时间和开户行联系,了解冻结原因,然后根据情况准备资料申请解冻。


3. 如果自己不知道怎么处理的,也可以委托专业律师介入,律师会根据银行账户冻结情况以及对银行账户的分析,确定工作方案,并依法依规处理。


4. 在配合提供相应材料和手续后,不定期询问处理进度。因为有些案需要证据核对,所以进度比较慢,周期也就比较长。


最后提醒各位外贸朋友们提高警惕,收款账户冻结后会严重影响企业经营及贸易活动。



关键词:外贸收款 账户冻结

原标题:外贸收款账户冻结是什么原因?如何规避风险?被冻结后怎么解决?

00

【版权说明】文章为作者独立观点,不代表环球跨境通立场。如有侵权,请联系我们。

共0条评论 展开评论 你可以在 登录注册 后对本文发表评论